Borçlanma araçları fonları, genellikle sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yaparak gelir elde etmeyi amaçlayan bir fon türüdür. Devlet tahvilleri, şirket tahvilleri, bonolar ve diğer sabit getirili enstrümanlar gibi çeşitli borçlanma araçlarına yatırım yapılır. Yatırımcılar, bu fonlara katılım sağlayarak fonun sahip olduğu çeşitli borçlanma araçlarına dolaylı olarak yatırım yapma imkanı bulurlar. Bu fonların temel amacı yatırımcılara düşük risk seviyeler ile sabit getiri sağlama fırsatı sunmaktır. Fonun varlık dağılımı sabit getirili enstrümanlardan oluştuğu için, hisse senedi gibi volatil piyasa koşullarına duyarlılık göstermezler. Bu nedenle, daha istikrarlı ve düşük riskli bir yatırım aracı olarak değerlendirilirler.

Değişken Fonlar, genellikle karmaşık yatırım stratejileri izleyen ve hisse senetleri, tahviller ve diğer finansal enstrümanlara yatırım yapan bir fon türüdür. Bu fonlar, yatırımcılara bir tür portföy çeşitlendirmesi sağlar, bu sayede farklı varlık sınıflarına yapılan yatırımlar riskleri yaymak ve potansiyel getiriyi artırmak için kullanılır.

Emeklilik yatırım fonları, bireylerin emeklilik dönemlerinde gelir güvencesi sağlamak amacıyla tasarlanan yatırım araçlarıdır. Bu fonlar, genellikle hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve diğer finansal enstrümanlar gibi çeşitli varlık sınıflarına yatırım yaparak portföylerini çeşitlendirirler. Emeklilik yatırım fonları, bireylerin emeklilik birikimlerini değerlendirerek uzun vadeli bir yatırım stratejisi izlerler. Bu fon türü, yatırımcıların genellikle otomatik katılım programları veya bireysel emeklilik hesapları aracılığıyla emeklilik birikimlerini yönetmelerine olanak tanır.

Fon sepeti fonlarında portföy büyüklüğünün en az %80'i diğer yatırım fonlarından oluşur. Fonun içerisinde hisse senetleri, tahviller, emtialar ve diğer varlık sınıflarına odaklanan Türk yatırım fonları, borsa yatırım fonları ve yabancı fon sepeti fonları (global ETF'ler) yer alabilir. Bu çeşitlendirme ile yatırımcılar karmaşık portföyler yönetmek yerine tek bir fon alarak birçok varlık sınıfı ve stratejiye yatırım yapma fırsatı elde ederler.

Girişim sermayesi yatırım fonları, genellikle yeni kurulan ve büyümekte olan genç ve yenilikçi şirketlere finansman sağlayarak onların büyüme ve genişleme süreçlerine katkı sağlamak amacıyla oluşturulan özel yatırım fonlarıdır. Genellikle başlangıç aşamasındaki şirketlere, özellikle teknoloji, sağlık, enerji ve diğer yenilikçi sektörlere odaklanan bir yatırım türüdür. Bu fonlar, genellikle yatırım stratejilerini belirli bir süre boyunca uygularlar ve ardından portföylerini satış veya halka arz gibi yöntemlerle likide edebilirler.

Hisse senedi fonları genellikle birçok farklı şirketin hisse senedine yatırım yaparak varlık dağılımını çeşitlendirir. Bu sayede yatırımcılara tek bir şirketin performansına bağlı olmak yerine geniş bir dağılıma sahip olma avantajı sağlar. Fonun getirisi yatırım yaptığı hisse senetlerinin getirisine dayalıdır. Fon performansı hisse senedi piyasasının koşullarına bağlı olarak dalgalanabilir. Hisse senedi fonlarındaki vergi avantajları hakkında bilgi almak için +90 212 227 5600 arayarak daha detaylı bilgi alabilirsiniz.

Karma fonlar, farklı varlık sınıflarına eşit veya belirli bir stratejiye uygun şekilde dağılarak çeşitlendirme sağlar. Bu çeşitlendirme, yatırımcıların portföylerini belirli bir varlık sınıfının riskine karşı koruma amacı taşır ve potansiyel getiriyi artırabilir. Genellikle esnek yatırım stratejilerine sahiptir. Fon yöneticisi esnek yatırım stratejisi sayesinde piyasa koşullarına ve ekonomik görünüme bağlı olarak portföy ağırlıklarını değiştirebilir ve farklı varlık sınıflarına yönlendirme yapabilirler.

Katılım fonlarında faiz, spekülasyon ve belirsizlik içeren işlemlerden kaçınılarak faiz içermeyen yatırım araçlarına odaklanarak İslami yatırım prensiplerine uygun bir şekilde yönetilir. Fonun varlık dağılımı; İslami tahviller (sukuk), İslami hisse senetleri (şirketlerin faaliyetleri İslami prensiplere uygun olanlar), İslami fonlar ve altın gibi faizsiz varlık sınıflarını içerir. Bu prensipler doğrultusunda yatırımcılara hem finansal hedeflerine ulaşmaları hem de inançlarına uygun yatırım yapma olanağı sağlanır.

Para piyasası fonları, genellikle kısa vadeli ve düşük riskli finansal enstrümanlara yatırım yaparak yatırımcılara likidite ve düşük volatilite sağlamayı amaçlayan bir fon türüdür. Bu fonlar; hazine bonoları, banka mevduatları, kamu ve özel sektör tahvilleri, kısa vadeli borçlanma araçları gibi genellikle vadesi bir yıldan kısa olan sabit getirili enstrümanlara yatırım yaparlar. Para piyasası fonları, düşük risk ve kısa vadeli yatırım hedefleri ile yatırım yapmak isteyen yatırımcılar için uygun bir seçenek olabilir. Bu fonlar genellikle sermaye koruma ve likidite ihtiyacı olan yatırımcılar tarafından tercih edilir.

Serbest fonlar daha esnek yatırım stratejisine sahip olması ile diğer fon türlerinden ayrışırlar. Yerli ve global piyasalarda hisse senetleri, tahviller, gayrimenkul ve türev araçlar gibi geniş bir varlık yelpazesi ile faaliyet gösterebilirler. Esnek yatırım stratejisi, geniş varlık çeşitlendirmesi ve daha az kısıtlamaya tabi olması sayesinde geleneksel yatırım fonlarına kıyasla getiri ve risk düzeyi daha yüksektir. Fonun yatırımcı kitlesi olarak daha büyük sermaye taahhütlerinde bulunmaya hazır sınırlı sayıda yatırımcıdan oluşur.

Özel serbest fonlarda yatırım stratejisi, yatırımcının risk ve beklentilerine göre özel olarak belirlenir. Yatırımcı gizliliği ön planda olup yatırımcının ve fona ilişkin detayların kamuya açıklanma zorunluluğu yoktur, fon katılımcı bilgileri sadece SPK ile paylaşılır. Fonun katılma payları önceden belirlenmiş kişi ve kurumlara tahsis edilir. Kuruluş esnasında belirtilen kişiler haricinde fona giriş yapılamaz, kuruluş sonrası fona yeni yatırımcı girişi fondaki kişilerin/kurumların hepsinin onayı ile mümkündür. Özel fonlar bireysel yatırımcılar, aileler, kurumsal yatırımcılar, vakıf, dernek ve sendikalar gibi kişi ve kurumlar için uygun bir yatırım aracıdır. Fon türüne bağlı esneklik sayesinde TL ve döviz cinsinden çeşitli varlık sınıflarına yatırım yapılabilir.